执行理财规划方案的资金成本因素中，理财师注意把握好的原则不包括（ ）。
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习题解析
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1 .理财师工作流程的第三步是（ ）。
A 接触客户，建立信任关系 B 收集 C 明确客户的理财目标 D 制订理财规划方案
2 .客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验等，属于客户定性信息中的（ ）。
A 职业生涯发展情况 B 家庭基本信息 C 家庭主要成员的情况 D 客户的期望和目标
3 .当投资的固定收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时，我们认为就达到了（ ）的层次。
A 财务自由 B 财务安全 C 财务受限 D 财务困难
4 .家庭消费开支规划的一项核心内容是（ ）。
A 教育管理 B 投资管理 C 现金管理 D 债务管理
5 .关于教育投资规划的说法，错误的是（ ）。
A 教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况 B 子女教育规划的主要内容不包括对教育费用需求的定量分析 C 教育规划包括年轻客户群体自身的进一步进修和学习费用规划 D 子女教育规划已经成为家庭理财规划中非...
7 .客户档案管理的重要性体现在（ ）。
A 如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据 B 有助于理财师不断加深对客户的了解 C 有助于提升理财师服务水平 D 有助于维护良好客户关系管理 E 可以作为公司和理财师的经验加...
8 .后续跟踪服务的必要性体现在（ ）。
A 理财规划服务包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理 B 金融机构和理财师给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪...
9 .人们对自己的家庭及个人进行的风险管理计划有（ ）。
A 购买保险产品对潜在的人身 B 对资产进行分散投资来降低投资风险 C 通过法律手段对信用风险进行保全 D 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险 E 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险
10 .当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应该（ ）。
A 向客户解释做投资决定应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度 B 帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系 C 直接向客户推荐风险高的金融产品 D 指导客户先付预付保证金 E 引导客户尽量多购买收益高的金...
