客户档案管理的重要性体现在（ ）。
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习题解析
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1 .客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验等，属于客户定性信息中的（ ）。
A 职业生涯发展情况 B 家庭基本信息 C 家庭主要成员的情况 D 客户的期望和目标
2 .当投资的固定收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时，我们认为就达到了（ ）的层次。
A 财务自由 B 财务安全 C 财务受限 D 财务困难
3 .家庭消费开支规划的一项核心内容是（ ）。
A 教育管理 B 投资管理 C 现金管理 D 债务管理
4 .关于教育投资规划的说法，错误的是（ ）。
A 教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况 B 子女教育规划的主要内容不包括对教育费用需求的定量分析 C 教育规划包括年轻客户群体自身的进一步进修和学习费用规划 D 子女教育规划已经成为家庭理财规划中非...
5 .执行理财规划方案的资金成本因素中，理财师注意把握好的原则不包括（ ）。
A 事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用 B 强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金 C 在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析 D 事后与客户重复沟通，并解释每笔资...
7 .后续跟踪服务的必要性体现在（ ）。
A 理财规划服务包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理 B 金融机构和理财师给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪...
8 .人们对自己的家庭及个人进行的风险管理计划有（ ）。
A 购买保险产品对潜在的人身 B 对资产进行分散投资来降低投资风险 C 通过法律手段对信用风险进行保全 D 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险 E 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险
9 .当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应该（ ）。
A 向客户解释做投资决定应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度 B 帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系 C 直接向客户推荐风险高的金融产品 D 指导客户先付预付保证金 E 引导客户尽量多购买收益高的金...
10 .和海外发达国家相比，我国的理财行业表现出（ ）。
A 在监管上有相应的要求，但较为笼统 B 理财师在工作实践中，对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识 C 理财师在工作中还没有养成相应的工作习惯 D 理财师因为技能的缺失而遭遇了一些困难 E 理财师在客户信...
