专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注的内容有（　）。

1 .客户档案管理的重要性体现在（　）。

A 如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据 B 有助于理财师不断加深对客户的了解 C 有助于提升理财师服务水平 D 有助于维护良好客户关系管理 E 可以作为公司和理财师的经验加...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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2 .后续跟踪服务的必要性体现在（　）。

A 理财规划服务包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理 B 金融机构和理财师给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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3 .人们对自己的家庭及个人进行的风险管理计划有（　）。

A 购买保险产品对潜在的人身 B 对资产进行分散投资来降低投资风险 C 通过法律手段对信用风险进行保全 D 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险 E 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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4 .当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应该（　）。

A 向客户解释做投资决定应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度 B 帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系 C 直接向客户推荐风险高的金融产品 D 指导客户先付预付保证金 E 引导客户尽量多购买收益高的金...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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5 .和海外发达国家相比，我国的理财行业表现出（　）。

A 在监管上有相应的要求，但较为笼统 B 理财师在工作实践中，对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识 C 理财师在工作中还没有养成相应的工作习惯 D 理财师因为技能的缺失而遭遇了一些困难 E 理财师在客户信...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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7 .客户理财目标的内容一般有（　）。

A 家庭收支与债务管理 B 家庭财富保障 C 投资规划 D 退休养老规划 E 遗嘱

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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8 .理财目标确定的原则有（　）。

A 理财目标要具体明确 B 理财目标必须是可以量化和检验的 C 实事求是 D 理财目标必须具备合理性和可行性 E 理财目标要有时限和先后顺序

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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9 .宏观经济政策、法规等发生重大改变或者金融市场的重大变化会导致理财规划方案需要调整的情况比较多。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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10 .初次接触客户阶段，更多的是为了确定当前的客户是不是合适的客户或适合哪类服务（产品）的客户。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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