[单选题]
贷时审查环节的操作风险可能有放款前未查询抵押物是否被查封。
A . 对
B . 错
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习题解析
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1 .化妆品制造或销售、医药制造和饮料制造（不含酒类制造）企业的广告费和业务宣传费，不超过当年销售（营业）收入（ ）的部分，准予扣除；超过部分，准予在以后纳税年度结转扣除。
A 4% B 10% C 12% D 30%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-18
2 .“内控合规管理建设年”需要突出党建引领，确保重大决策部署落到实处，其具体做法有( )。
A 推动小微企业金融服务增量扩面、提质增效 B 重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求 C 乡村振兴的重点领域和薄弱环节 D 创新绿色金融产品和服务
题型:
多选题
提问时间:
2024-10-27
3 .下列关于“内控合规管理建设年”的解读正确的是( )。
A 突出党建引领，确保重大决策部署落到实处 B 突出顶层合规，强化公司治理主体履职尽职 C 突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾 D 突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理
题型:
多选题
提问时间:
2024-10-27
4 .根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，银行业案件可分为三类。下列对于这三类案件的解释不正确的是( )。
A 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件 B 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件 C 银行业金融机构从业...
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
5 .内控合规管理建设年需要做到：突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾。其具体做法是：开展屡查屡犯问题集中整治，认证梳理2017年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题库，制定识别标准，锁定问题范围，深入自查自纠，量化压降目标。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
6 .下列关于商业银行合规部门的说法,正确的是( )。
A 合规部门负责人应该在公司有适当的地位 B 合规部门或合规官应与高层之间定期召开会议，使双方能全面掌握最新情况，并及时制定或调整工作计划 C 合规部门应被重视为业务部门的合作伙伴，而不是阻碍 D 合规部门要有足够...
题型:
多选题
提问时间:
2024-10-27
8 .中国银监会发布的《电子银行业务管理办法》中对电子银行的定义：“是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络，向客户提供的银行服务。电子银行业务包括利用计算机和互联网开展的银行业务，利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务，利用移动电话和无线网络开展的银行业务，以及其他利用电子服务设备和网络，由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。”
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
9 .“同业业务发生重大违约的”是商业银行案件风险事件认定标准之一。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
10 .商业银行的网点总体管理存在一定风险点。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
