[单选题] 提问人:匿名网友 提问时间:2024-10-27

商业银行的网点总体管理存在一定风险点。


A . 对
B . 错

提问人:匿名网友 提问时间:2024-10-27

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习题解析

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A 4% B 10% C 12% D 30%

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A 对 B 错

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A 合规部门负责人应该在公司有适当的地位 B 合规部门或合规官应与高层之间定期召开会议,使双方能全面掌握最新情况,并及时制定或调整工作计划 C 合规部门应被重视为业务部门的合作伙伴,而不是阻碍 D 合规部门要有足够...

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4 .贷时审查环节的操作风险可能有放款前未查询抵押物是否被查封。

A 对 B 错

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5 .中国银监会发布的《电子银行业务管理办法》中对电子银行的定义:“是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络,以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络,向客户提供的银行服务。电子银行业务包括利用计算机和互联网开展的银行业务,利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务,利用移动电话和无线网络开展的银行业务,以及其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。”

A 对 B 错

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6 .“同业业务发生重大违约的”是商业银行案件风险事件认定标准之一。

A 对 B 错

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8 .商业银行的自助设备和机具设备管理不存在风险点。

A 对 B 错

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9 .业务部门要定期进行成本收益分析,以表明合规如何给银行带来价值。

A 对 B 错

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10 .根据《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》(银保监发〔2020〕20号),商业银行案件追责制度分为三种方式,分别是( )。

A 上追三级、双线问责、一案四问责 B 上追三级、双线问责、一案三问责 C 上追两级、双线问责、一案四问责 D 上追两级、双线问责、一案三问责

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