根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（　）。

1 .“从大量的数据中，抽取出潜在的、有价值的知识、模型或规则的过程”，这说的是（　）。

A OLAP B OLTP C 数据挖掘 D 数据重组

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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2 .客户贡献度指标包括（　）。

A 综合贡献 B 存款贡献 C 贷款贡献 D 银行卡贡献 E 中间业务贡献

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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3 .在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（　）。

A 退休时间 B 工作时间 C 可预期开支 D 现在收入 E 将来收入

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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4 .个人生命周期中高峰期的主要特征有（　）。

A 对应年龄为55～60岁 B 家庭形态表现为子女独立 C 主要理财活动为负担减轻 D 投资工具为固定收益投资为主 E 保险计划为长期看护险

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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5 .电话沟通是理财师服务客户的一项重要方式，其优点有（　）。

A 计划性强 B 方便易行 C 容易量化 D 工作效率高 E 营销成本低

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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7 .根据心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分为（　）。

A 生理需求 B 安全需求 C 爱和归属感的需求 D 被尊重的需求 E 自我实现的需求

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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8 .全面深入了解客户、精准把握其需求成为理财师开展工作最关键的环节。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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9 .目前银行客户群的主流是大众客户。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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10 .投资规划是理财规划的全部内容。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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