[多选题] 提问人:匿名网友 提问时间:2021-08-25

客户贡献度指标包括( )。


A .综合贡献
B .存款贡献
C .贷款贡献
D .银行卡贡献
E .中间业务贡献

提问人:匿名网友 提问时间:2021-08-25

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习题解析

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1 .按照生命周期理论,下列表述正确的是( )。

A 家庭衰老期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险 B 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定 C 家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险 D 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰,支出相对降低

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

2 .根据F.莫迪利安尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。

A 保持资产的流动性,投资部分期货型基金 B 适当投资债券型基金 C 拒绝合理使用银行信贷工具 D 适当投资股票等髙成长性产品

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

3 .下列关于生命周期理论的表述,正确的是( )。

A 家庭生命周期分为家庭成长期 B 个人生命周期与家庭生命周期联系不大 C 个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实行消费的最佳配置 D 金融理财师在为客户设计产品组合时,无须考虑个人生命...

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

4 .个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时,还要还清各种中长期债务,这属于个人生命周期的( )。

A 建立期 B 高峰期 C 稳定期 D 维持期

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

5 .“从大量的数据中,抽取出潜在的、有价值的知识、模型或规则的过程”,这说的是( )。

A OLAP B OLTP C 数据挖掘 D 数据重组

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

7 .在生命周期内,个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有( )。

A 退休时间 B 工作时间 C 可预期开支 D 现在收入 E 将来收入

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

8 .个人生命周期中高峰期的主要特征有( )。

A 对应年龄为55~60岁 B 家庭形态表现为子女独立 C 主要理财活动为负担减轻 D 投资工具为固定收益投资为主 E 保险计划为长期看护险

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

9 .电话沟通是理财师服务客户的一项重要方式,其优点有( )。

A 计划性强 B 方便易行 C 容易量化 D 工作效率高 E 营销成本低

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

10 .根据理财规划的需求,一般把客户信息分为( )。

A 基本信息 B 财务信息 C 定量信息 D 定性信息 E 个人兴趣及人生规划和目标

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

 
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