[多选题]
在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。
A .退休时间
B .工作时间
C .可预期开支
D .现在收入
E .将来收入
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习题解析
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1 .根据F.莫迪利安尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。
A 保持资产的流动性，投资部分期货型基金 B 适当投资债券型基金 C 拒绝合理使用银行信贷工具 D 适当投资股票等髙成长性产品
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .下列关于生命周期理论的表述，正确的是（ ）。
A 家庭生命周期分为家庭成长期 B 个人生命周期与家庭生命周期联系不大 C 个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置 D 金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
3 .个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（ ）。
A 建立期 B 高峰期 C 稳定期 D 维持期
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
4 .“从大量的数据中，抽取出潜在的、有价值的知识、模型或规则的过程”，这说的是（ ）。
A OLAP B OLTP C 数据挖掘 D 数据重组
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
5 .客户贡献度指标包括（ ）。
A 综合贡献 B 存款贡献 C 贷款贡献 D 银行卡贡献 E 中间业务贡献
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
7 .个人生命周期中高峰期的主要特征有（ ）。
A 对应年龄为55～60岁 B 家庭形态表现为子女独立 C 主要理财活动为负担减轻 D 投资工具为固定收益投资为主 E 保险计划为长期看护险
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .电话沟通是理财师服务客户的一项重要方式，其优点有（ ）。
A 计划性强 B 方便易行 C 容易量化 D 工作效率高 E 营销成本低
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（ ）。
A 基本信息 B 财务信息 C 定量信息 D 定性信息 E 个人兴趣及人生规划和目标
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .根据心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分为（ ）。
A 生理需求 B 安全需求 C 爱和归属感的需求 D 被尊重的需求 E 自我实现的需求
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
