对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（　）批准可以申请司法机关予以冻结。

1 .贷款人享有的先履行抗辩权，是指负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有下列情形之一（　）。

A 经营状况严重恶化 B 转移财产以逃避债务 C 丧失商业信誉 D 抽逃资金以逃避债务 E 有丧失或可能丧失履行债务能力的其他情形

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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2 .金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的由（　）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A 第三方 B 客户 C 该金融机构 D 直接经办人

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-23

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3 .授信业务包括（　）。

A 贷款 B 贷款承诺 C 贸易融资 D 担保 E 再贴现

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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4 .洗钱过程中，（　）指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

A 融合阶段 B 培植阶段 C 处置阶段 D 收益阶段

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-23

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5 .商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定（　）。

A 资本充足率不得低于4% B 资本充足率不得低于8% C 贷款余额与存款余额的比例不得超过75% D 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于35% E 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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7 .冻结单位存款的最长期限为12个月，逾期不办理继续冻结手续的，视为自动撤销解冻。 （　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-23

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8 .行政处罚（　）。

A 只针对公民，不针对法人 B 是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁 C 是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 D 是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-23

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9 .有权机关要求对已冻结的存款再行冻结的，金融机构必须予以办理。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-23

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10 .金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-23

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