[单选题]
影响理财产品的微观因素不包括（ ）。
A .经济金融条件
B .社会环境
C .投资顾问风险行为
D .运作风险
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习题解析
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1 .商业银行视情况可以无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。（ ）
Y 对 N 错
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判断题
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2021-08-23
2 .下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同约定承担责任的情形是（ ）。
A 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 B 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 C 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件 D 不具...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
3 .下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。
A 某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识 B 某从业人员将客户的电话号码私自外泄 C 某从业人员在工作中常打私人电话 D 某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
题型:
单选题
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2021-08-23
4 .银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有（ ）。
A 销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者 B 银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约 C 银行工作人员向消费者详...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
5 .投资者的教育主体包括（ ）。
A 商业银行 B 中央银行 C 中国银监 D 中国银行业协会 E 国家外汇管理局
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
7 .个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。
A 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含应的风险揭示内容 B 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示 C 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示 D 客户...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
8 .商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（ ）等。
A 交易限额 B 止损限额 C 错配限额 D 期权限额 E 止盈限额
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
9 .商业银行控制和监测操作风险的管理方法有（ ）。
A 评估操作风险 B 评估内部控制 C 损失事件的报告 D 关键风险指标的监测 E 新产品和新业务的风险评估
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
10 .商业应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少每季度重新确认一次。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-23
