下列属于法人信贷业务的有（　）。

1 .商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括（　）。

A 客户信息的安全性 B 技术实力和服务质量 C 经营声誉和企业文化 D 管理能力和行业地位 E 财务稳健性

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .代理业务的风险类别包括（　）。

A 人员因素 B 内部流程 C 系统缺陷 D 制度不健全 E 外部事件

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .商业银行外包管理的组织框架包括董事会、高级管理层及外包管理团队。其中，董事会负责（　）。

A 审议批准外包的战略发展规划 B 审议批准外包的风险管理制度 C 审议批准本机构的外包范围及相关安排 D 定期审阅本机构外包活动相关报告 E 定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .下列属于柜面业务的有（　）。

A 账户管理 B 存取款 C 印押证管理 D 信贷审查 E 会计核算

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .从资金交易业务流程来看，资金业务的环节有（　）。

A 前台交易 B 中台交易 C 中台风险管理 D 后台结算/清算 E 后台风险管理

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .下列属于柜面业务现金存取款环节的操作风险的有（　）。

A 未经授权办理大额存取款业务 B 未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务 C 未能识别而收入本外币假钞或变造钞 D 离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管 E 未经授权将单位存款或个人存款转入长期不动户盗取客户...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .下列属于法人信贷业务贷后管理环节的操作风险的有（　）。

A 未及时收取贷款利息，贷款利息计算错误 B 未按审批时所附的限制性条款发放贷款 C 不注意追索未偿还贷款而丧失诉讼时效 D 企业有意将抵押物或质押物转移 E 企业通过重组或破产等方式故意逃废银行债务

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .下列属于法人信贷业务操作风险的成因的有（　）。

A 片面追求贷款规模和市场份额 B 信贷制度不完善，缺乏监督制约机制 C 信贷操作不规范，依法管贷意识不强 D 客户监管难度加大，信息技术手段不健全 E 社会缺乏良好的信贷文化和信用环境

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .下列属于操作风险管理工具的有（　）。

A 损失数据收集 B 风险与控制自我评估 C 关键风险指标监测 D 情景分析 E 流程分析

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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