[多选题]
下列属于柜面业务现金存取款环节的操作风险的有（ ）。
A .未经授权办理大额存取款业务
B .未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务
C .未能识别而收入本外币假钞或变造钞
D .离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管
E .未经授权将单位存款或个人存款转入长期不动户盗取客户存款
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习题解析
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1 .代理业务的风险类别包括（ ）。
A 人员因素 B 内部流程 C 系统缺陷 D 制度不健全 E 外部事件
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
2 .商业银行外包管理的组织框架包括董事会、高级管理层及外包管理团队。其中，董事会负责（ ）。
A 审议批准外包的战略发展规划 B 审议批准外包的风险管理制度 C 审议批准本机构的外包范围及相关安排 D 定期审阅本机构外包活动相关报告 E 定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
3 .下列属于柜面业务的有（ ）。
A 账户管理 B 存取款 C 印押证管理 D 信贷审查 E 会计核算
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
4 .从资金交易业务流程来看，资金业务的环节有（ ）。
A 前台交易 B 中台交易 C 中台风险管理 D 后台结算/清算 E 后台风险管理
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
5 .下列属于法人信贷业务的有（ ）。
A 法人客户贷款业务 B 贴现业务 C 银行承兑汇票业务 D 再贴现业务 E 金融衍生产品交易业务
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
7 .下列属于法人信贷业务贷后管理环节的操作风险的有（ ）。
A 未及时收取贷款利息，贷款利息计算错误 B 未按审批时所附的限制性条款发放贷款 C 不注意追索未偿还贷款而丧失诉讼时效 D 企业有意将抵押物或质押物转移 E 企业通过重组或破产等方式故意逃废银行债务
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
8 .下列属于法人信贷业务操作风险的成因的有（ ）。
A 片面追求贷款规模和市场份额 B 信贷制度不完善，缺乏监督制约机制 C 信贷操作不规范，依法管贷意识不强 D 客户监管难度加大，信息技术手段不健全 E 社会缺乏良好的信贷文化和信用环境
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
9 .下列属于操作风险管理工具的有（ ）。
A 损失数据收集 B 风险与控制自我评估 C 关键风险指标监测 D 情景分析 E 流程分析
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多选题
提问时间:
2021-08-24
10 .个人信贷业务是国内商业银行竞相发展的零售银行业务，包括（ ）。
A 个人住房按揭贷款 B 个人大额耐用消费品贷款 C 个人生产经营贷款 D 个人质押贷款 E 个人存取款
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
