[多选题]
下列可直接导致银行案件的操作风险类型有（ ）。
A .外部欺诈
B .内部欺诈
C .系统失败
D .恐怖袭击造成的损坏
E .业务中断
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习题解析
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1 .针对代理业务操作风险，风险控制措施主要有（ ）。
A 加强基础管理 B 加强产品开发管理 C 提高电子化水平 D 设立专户核算代理资金 E 遵守委托—代理协议
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
2 .债权人委员会对企业实施金融债务重组的，企业一般应当具备的条件有（ ）。
A 企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务 B 企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值 C 企业发展符合国家产业和金融支持政策 D 债务企业和债权银行业金融机构有债务重...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
3 .商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险，评价内容主要包括（ ）。
A 对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价 B 对客户的非财务因素进行分析评价 C 对第二还款来源进行分析评价 D 对客户的信用等级进行评定并予以记载 E 对客户的外部政策变动进行分析评价
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
4 .非同业关联客户包括（ ）。
A 主权实体 B 企事业法人 C 公共部门实体 D 经济依存客户 E 非同业集团客户
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
5 .商业银行应对重大声誉风险事件，采取的处置措施应包括（ ）。
A 实时关注分析舆情，动态调整应对方案 B 按照适时适度 C 事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施 D 及时向监管部门汇报情况 E 指定高管人员，建立专门团队，明确处置权限和职责
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
7 .信用风险控制包括（ ）。
A 贷款测算 B 受托支付管理 C 期限管理 D 风险缓释 E 全流程管理
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .商业银行对集团客户授信应遵循的原则有（ ）。
A 统一原则 B 适度原则 C 预警原则 D 有效原则 E 及时原则
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .商业银行应与借款人在借款合同中约定，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取措施的情形有（ ）。
A 未按约定用途使用贷款的 B 未按约定方式进行贷款资金支付的 C 未遵守承诺事项的 D 突破约定财务指标的 E 发生重大交叉违约事件的
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .关于商业银行风险，下列说法正确的有（ ）。
A 市场风险主要存在于交易账户 B 信用风险主要存在于银行账户 C 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域 D 对操作风险进行有效管理通常需要较大规模的投入 E 操作风险具有普遍性，却不能给商业银行带来盈利
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
