[多选题]
商业银行对集团客户授信应遵循的原则有（ ）。
A .统一原则
B .适度原则
C .预警原则
D .有效原则
E .及时原则
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习题解析
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1 .商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险，评价内容主要包括（ ）。
A 对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价 B 对客户的非财务因素进行分析评价 C 对第二还款来源进行分析评价 D 对客户的信用等级进行评定并予以记载 E 对客户的外部政策变动进行分析评价
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
2 .非同业关联客户包括（ ）。
A 主权实体 B 企事业法人 C 公共部门实体 D 经济依存客户 E 非同业集团客户
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
3 .商业银行应对重大声誉风险事件，采取的处置措施应包括（ ）。
A 实时关注分析舆情，动态调整应对方案 B 按照适时适度 C 事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施 D 及时向监管部门汇报情况 E 指定高管人员，建立专门团队，明确处置权限和职责
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
4 .下列可直接导致银行案件的操作风险类型有（ ）。
A 外部欺诈 B 内部欺诈 C 系统失败 D 恐怖袭击造成的损坏 E 业务中断
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
5 .信用风险控制包括（ ）。
A 贷款测算 B 受托支付管理 C 期限管理 D 风险缓释 E 全流程管理
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
7 .商业银行应与借款人在借款合同中约定，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取措施的情形有（ ）。
A 未按约定用途使用贷款的 B 未按约定方式进行贷款资金支付的 C 未遵守承诺事项的 D 突破约定财务指标的 E 发生重大交叉违约事件的
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .关于商业银行风险，下列说法正确的有（ ）。
A 市场风险主要存在于交易账户 B 信用风险主要存在于银行账户 C 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域 D 对操作风险进行有效管理通常需要较大规模的投入 E 操作风险具有普遍性，却不能给商业银行带来盈利
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .某银行正在办理—笔农户贷款业务，对该项业务的风险管理进行讨论：风险经理小王认为可以通过适度提高利率水平覆盖风险；小刘认为可以通过要求该农户购买人身意外保险降低风险；小陈认为农户业务风险水平过高理应取消该笔业务；小纪认为可以通过多办理几家从事不同种养殖行业的农户来降低风险；小曾认为应该找其他农户业务提供担保。下列选项中，对以上风险策略分析正确的包括（ ）。
A 小曾的风险策略属于风险分散 B 小陈的风险策略属于风险转移 C 小王的风险策略属于风险补偿 D 小纪的风险策略属于风险分散 E 小刘的风险策略属于风险转移
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .操作风险不能带来任何收入，只可能会造成损失。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-25
