[单选题]
以下不属于零售风险暴露的是（ ）。
A .个人住房抵押贷款
B .合格循环零售风险暴露
C .中小企业风险暴露
D .其他零售风险暴露
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习题解析
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1 .影响违约损失率的主要因素包括（ ）。
A 项目因素 B 公司因素 C 行业因素 D 地区因素 E 宏观经济周期因素
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
2 .关联交易是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-24
3 .死亡率模型是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-24
4 .下列违约概率模型中，（ ）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。
A KPMG风险中性定价模型 B Risk Calc模型 C 死亡率模型 D Credit Monitor模型
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
5 .风险迁徙类指标衡量商业银行信用风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比例，属于静态监测指标。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-24
7 .信贷资产证券化需要双方进行信用评级。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-24
8 .商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度，其中第一维度是客户评级，第二维度是（ ）。
A 债务人评级 B 债项评级 C 不良贷款评级 D 贷款评级
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
9 .如果客户已经违约，则违约风险暴露为其违约时的债务（ ）。
A 市场价值 B 清算价值 C 经济价值 D 账面价值
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
10 .下列关于商业银行每一项风险资产的预期损失公式正确的是（ ）。
A 预期损失＝违约概率×违约风险暴露×违约损失率 B 预期损失＝违约频率×违约风险暴露×违约损失率 C 预期损失＝违约风险暴露×违约损失率 D 预期损失＝违约概率×违约风险暴露
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
