整个理财规划中最实质性的一个环节是（　）。

1 .永续年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相反的一系列现金流。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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2 .利用财务计算器计算数学函数，应当先输入该函数所代表的符号，再输入数字。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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3 .（　）主要讨论的是家庭收支与债务管理。

A 财富积累 B 财富保障 C 财富增值 D 财富分配

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要完成这一目标，理财师首先要（　）。

A 深入了解客户 B 全面地去评估客户 C 提出自己的见解和建议 D 给客户做出专业理财规划报告书

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .当前大多退休人士的收入来源主要为（　）。

A 社会养老保险 B 企业年金 C 个人储蓄投资 D 儿女孝敬

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .理财规划服务具体包括（　）。

A 收集客户信息 B 分析客户财务状况 C 制定理财方案 D 客户关系管理 E 实施理财方案

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .理财规划方案一般包含以下基本规划（　）。

A 家庭收支 B 退休养老规划 C 投资规划 D 风险管理规划 E 教育规划

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括（　）。

A 投资风险 B 信用风险 C 责任风险 D 意外财产风险 E 人身风险

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .初次接触客户阶段，理财师需要明白的问题有（　）。

A 理财师的客户从哪里来 B 客户的需求是什么 C 理财师能带给客户什么 D 理财师如何树立自身形象 E 理财师如何与客户建立信任关系

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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