从哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（　）

1 .下列属于个人质押贷款操作风险的是（　）。

A 质押单证未办理止付手续或止付手续不严密，质押单证未经所有人书面承诺 B 向无营业执照的自然人或法人客户发放个人生产经营贷款 C 客户出具虚假收入证明骗取汽车消费贷款 D 房产中介机构以虚假购房人名义申请二手房贷...

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系，建立严格的客户信息保密制度，并做好以下工作（　）。

A 业务外包风险评估 B 尽职调查 C 外包协议管理 D 外包服务承诺 E 分包风险管理

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .下列属于代理业务内部流程操作风险的是（　）。

A 销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售 B 业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算 C 违反系统安全规定造成系统运行不畅 D 委托方伪造收付款凭证骗取资金

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成（　）的信息科技治理组织结构。

A 分工合理 B 职责明确 C 相互制衡 D 报告关系清晰 E 赏罚到位

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .下列各项不属于关键风险指标的是（　）。

A 交易量 B 技能水平 C 市场变动 D 董事会水平

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .下列属于资金业务的有（　）。

A 资金管理 B 债券买卖 C 黄金买卖 D 资金拆借 E 金融衍生产品交易

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括（　）。

A 客户信息的安全性 B 技术实力和服务质量 C 经营声誉和企业文化 D 管理能力和行业地位 E 财务稳健性

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .代理业务的风险类别包括（　）。

A 人员因素 B 内部流程 C 系统缺陷 D 制度不健全 E 外部事件

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .商业银行外包管理的组织框架包括董事会、高级管理层及外包管理团队。其中，董事会负责（　）。

A 审议批准外包的战略发展规划 B 审议批准外包的风险管理制度 C 审议批准本机构的外包范围及相关安排 D 定期审阅本机构外包活动相关报告 E 定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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