[单选题]
商业银行进行个人理财主要集中在（ ）上，对客户实行分层服务。
A .普通存款客户
B .理财客户
C .优质客户
D .财富管理客户
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习题解析
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1 .银行在管理客户资产时，（ ）。
A 应与银行资产一同管理以提高收益 B 应将银行资产与客户资产分开管理 C 可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，可由本银行其他部门管理 D 应与银行资产一同管理以降低资产的风险
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
2 .商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额至少包括（ ）。
A 期限错配限额 B 止损限额 C 期权限额 D 风险价值限额
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
3 .针对综合理财服务的内容和涉及到的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（ ）等方面。
A 健全内部风险监控机制 B 合理确定理财计划和销售起点 C 进行综合理财服务和理财计划的风险提示 D 制定风险限额管理制度 E 不同部门和岗位独立运行
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
4 .任何突破限额的交易，都应当按照有关内部管理规定在事后予以确认。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-23
5 .商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（ ）。
A 所在地银监会派出机构报告 B 所在地银监会派出机构备案 C 所在地中国人民银行分行报告 D 所在地中国人民银行分行备案
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
7 .商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的（ ）内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。
A 第一周 B 第一个月前10日 C 第一个月前20日 D 第一个月
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
8 .以下关于理财资金运用的说法，正确的有（ ）。
A 理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行 B 理财资金不得参与新股申购 C 理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
9 .根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。
A 了解客户的风险偏好 B 了解客户的风险认识能力 C 评估客户的财务状况 D 替客户选择合适的投资产品 E 向客户销售适宜的投资产品
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
10 .商业银行开展个人理财业务有（ ）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。
A 商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的 B 商业银行未保存有关客户评估纪录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 C 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 D ...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
