[多选题]
商业银行开展个人理财业务有（ ）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。
A .商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
B .商业银行未保存有关客户评估纪录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C .商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D .不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务
E .商业银行未按客户的意愿进行资产投资管理的
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习题解析
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1 .商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（ ）。
A 所在地银监会派出机构报告 B 所在地银监会派出机构备案 C 所在地中国人民银行分行报告 D 所在地中国人民银行分行备案
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
2 .商业银行进行个人理财主要集中在（ ）上，对客户实行分层服务。
A 普通存款客户 B 理财客户 C 优质客户 D 财富管理客户
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
3 .商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的（ ）内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。
A 第一周 B 第一个月前10日 C 第一个月前20日 D 第一个月
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
4 .以下关于理财资金运用的说法，正确的有（ ）。
A 理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行 B 理财资金不得参与新股申购 C 理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
5 .根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。
A 了解客户的风险偏好 B 了解客户的风险认识能力 C 评估客户的财务状况 D 替客户选择合适的投资产品 E 向客户销售适宜的投资产品
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
7 .商业银行视情况可以无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-23
8 .下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同约定承担责任的情形是（ ）。
A 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 B 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 C 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件 D 不具...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
9 .下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。
A 某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识 B 某从业人员将客户的电话号码私自外泄 C 某从业人员在工作中常打私人电话 D 某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
10 .银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有（ ）。
A 销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者 B 银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约 C 银行工作人员向消费者详...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
