[多选题]
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（ ）。
A .对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
B .对客户人生不同阶段的各个单项规划进行了量化处理
C .明确了客户的理财目标及其选择
D .明确各项规划之间的优先级
E .明确了客户要实现自身理财目标所需要的最低投资报酬率
参考答案(由小熊题库网聘请的专业题库老师提供的解答)
请点击↑↑↑ 查看官方参考答案 按钮
习题解析
请点击 查看官方参考答案 按钮
您可能感兴趣的题目
1 .从投资咨询的偏好来说，（ ）对于投资咨询有更高的要求。
A 风险偏好型 B 精明生意人 C 企业主导型 D 业余投资爱好者
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .根据案例的背景信息，回答下列问题。消费负债比率的公式为（ ）。（2分）
A 消费性负债÷总负债 B 总负债÷消费性负债 C 消费性负债÷总资产 D 总资产÷消费性负债
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
3 .财富传承规划假如钱女士在儿子十岁的时候嫁给赵先生，赵先生之前有过一段婚姻，与前妻生有一儿一女，女儿已经成家，儿子尚未成年，与赵先生、钱女士抚养长大。那么，钱女士去世之后遗产的继承人不包括（ ）。（1分）
A 钱女士的儿子 B 钱女士的母亲 C 赵先生的儿子 D 赵先生的女儿
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
4 .有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员即“核心家庭”，其中不包括（ ）。
A 客户本 B 配偶 C 需要抚养的子女 D 自身有收入的父母
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
5 .理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即资产配置的情况，这里的资产包括（ ）。
A 权益类资产 B 固定收益资产 C 现金 D 不动产 E 贵金属
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
7 .在一份持续理财规划服务协议中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（ ）。
A 首次复检会议 B 制作投资报告的数量和频率 C 提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率 D 年度理财规划会议 E 年度持续理财规划服务报告
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .退休规划的流程包括（ ）。
A 接触客户，建立信任关系 B 收集 C 明确客户的退休目标 D 制订退休规划方案 E 退休规划方案的执行
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .下列关于企业主导型中小企业主的说法，正确的有（ ）。
A 风险承受能力不高，对创新产品兴趣不大 B 制造业和商贸业企业主较多 C 以40～60岁为主，年龄偏大 D 风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标 E 喜欢通过论坛和讲座获取信息
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .关于家庭债务管理状况的分析，下列说法正确的有（ ）。
A 普通家庭比较常见的杠杆投资行为是投资房产 B 由于消费性负债通常是信用卡债或者短期信用贷款，无须抵押并不限于用途，因此客户可以在较长时间内使用 C 当投资性负债比率占比较高或者只有投资性负债，说明家庭的生活...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
