[多选题]
关于家庭债务管理状况的分析，下列说法正确的有（ ）。
A .普通家庭比较常见的杠杆投资行为是投资房产
B .由于消费性负债通常是信用卡债或者短期信用贷款，无须抵押并不限于用途，因此客户可以在较长时间内使用
C .当投资性负债比率占比较高或者只有投资性负债，说明家庭的生活品质已经达到了一定的水平
D .当自用性负债还是家庭的主要负债时，客户家庭可能还处在提升家庭生活品质的阶段，也可能是在财富积累的初级阶段
E .消费负债比率（消费性负债／总负债）体现了客户家庭的消费性负债占比情况
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习题解析
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1 .理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即资产配置的情况，这里的资产包括（ ）。
A 权益类资产 B 固定收益资产 C 现金 D 不动产 E 贵金属
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多选题
提问时间:
2021-08-25
2 .通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（ ）。
A 对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划 B 对客户人生不同阶段的各个单项规划进行了量化处理 C 明确了客户的理财目标及其选择 D 明确各项规划之间的优先级 E 明确了客户要实现自身理财目标所需要的最低投资报酬...
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2021-08-25
3 .在一份持续理财规划服务协议中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（ ）。
A 首次复检会议 B 制作投资报告的数量和频率 C 提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率 D 年度理财规划会议 E 年度持续理财规划服务报告
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多选题
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2021-08-25
4 .退休规划的流程包括（ ）。
A 接触客户，建立信任关系 B 收集 C 明确客户的退休目标 D 制订退休规划方案 E 退休规划方案的执行
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多选题
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2021-08-25
5 .下列关于企业主导型中小企业主的说法，正确的有（ ）。
A 风险承受能力不高，对创新产品兴趣不大 B 制造业和商贸业企业主较多 C 以40～60岁为主，年龄偏大 D 风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标 E 喜欢通过论坛和讲座获取信息
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多选题
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2021-08-25
7 .目前，客户关系管理系统的种类不包括（ ）。
A 操作型CRM系统 B 协作型CRM系统 C 专项型CRM系统 D 分析型CRM系统
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单选题
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2021-08-25
8 .国内家族信托的法律制度缺陷不包括（ ）。
A 信托登记制度尚不完善 B 信托受益权性质界定不明 C 信托客户认知度较低 D 信托存续期间信托财产权归属存在争议
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单选题
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2021-08-25
9 .在理财规划书的制作过程中，综合理财规划的建议不包括（ ）。
A 投资规划建议 B 家庭教育规划建议 C 家庭财务保障规划建议 D 现阶段的各项支出预算的建议
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
10 .中小企业在风险规避方面的需求不包括（ ）。
A 锁定汇率成本，避免汇率波动风险 B 购买企业财产保险 C 补充养老保险 D 为员工购买个人财产保险
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
