[单选题]
商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括（ ）。
A .违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B .未按规定进行客户评估的
C .商业银行未按客户指令进行操作的
D .提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
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习题解析
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1 .国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中（ ）的规定。
A 协助执行 B 内幕交易 C 信息披露 D 保护商业秘密和隐私
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单选题
提问时间:
2021-08-22
2 .银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。这属于从业人员与客户关系协调处理原则中的（ ）。
A 公平对待 B 客户投诉 C 礼貌服务 D 利益冲突
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
3 .下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（ ）。
A 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 B 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C 未按规定进行风险揭示和信息披露的 D 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户...
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单选题
提问时间:
2021-08-22
4 .对于银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改的，经银监会批准，可以采取的措施不包括（ ）。
A 取消高级管理人员的执业资格 B 要求调整风险管理和内审部门的负责人 C 暂停批准开办新业务 D 要求调整理财业务部门的负责人
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单选题
提问时间:
2021-08-22
5 .下列违规行为中，银行业监督管理机构可根据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是（ ）。
A 商业银行未按客户指令进行操作 B 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C 商业银行未保存客户指令的相关证明文件的 D 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是...
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单选题
提问时间:
2021-08-22
7 .银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有（ ）。
A 具备相应的学历水平和工作经验 B 具备相关监管部门要求的行业资格 C 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性 D 了解与个人理财业务活动相关法律法规 E 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员...
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多选题
提问时间:
2021-08-22
8 .某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪些方面违反职业操守的有关规定（ ）。
A 诚实信用 B 风险提示 C 守法合规 D 礼貌服务 E 勤勉尽职
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多选题
提问时间:
2021-08-22
9 .下列关于从业人员岗位职责要求的说法正确的有（ ）。
A 熟知各项业务 B 妥善保存客户资料及其交易信息档案 C 不利用内幕信息获取个人利益 D 不协助客户隐匿 E 将内幕信息以暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员
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多选题
提问时间:
2021-08-22
10 .关于从业人员与客户关系协调处理的原则，下列说法正确的是（ ）。
A 从业人员应当履行对客户尽职调查的义务 B 从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体 C 从业人员应当耐心 D 从业人员可以任意收 E 从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险
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多选题
提问时间:
2021-08-22
