担心财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱，指的是（　）。

1 .对于投资金额较大的投资者，评估报告只需要经个人理财业务部门负责人审核批准。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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2 .下列关于理财师的工作的说法，错误的是（　）。

A 理财师运用专业的分析方法 B 评估客户财务状况和家庭情况 C 为客户提供理财方案 D 理财师的工作是一个静态过程

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .金融市场中，成为现代商业银行的核心和支柱业务的是（　）。

A 批发业务 B 传统业务 C 零售业务 D 个人业务

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以（　）确认是客户主动要求了解和购买产品。

A 口头承诺 B 电话回访 C 书面形式 D 演讲宣传

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .客户的（　）主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。

A 基本信息 B 财务信息 C 个人兴趣 D 人生规划

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .按照交际风格分类，老鹰型的缺点不包括（　）。

A 固执己见 B 独断专行 C 缺乏耐心 D 果断务实

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .在生命周期中，成熟期以（　）为重点。

A 资产安全 B 养老护理 C 资产传承 D 资产升值

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .电话沟通的优点不包括（　）。

A 工作效率高 B 营销成本低 C 计划性强 D 充分了解客户周围环境

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .金融企业经营理念以产品为中心转为以客户为中心，要求（　）。

A 银行上下以产品为基础 B 对客户进行细分 C 根据不同客户的需求开发新产品 D 有差别 E 理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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