个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机的是（　）。

1 .除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下（　）方面的认识。

A 解决财务问题的条件和方法 B 了解 C 如实告知客户自己的能力范围 D 理财方案的提供思路 E 理财规划期限

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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2 .经验丰富的理财师通常会先了解客户的疑问。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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3 .家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应增加评估次数。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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4 .与家庭开支管理对应的是家庭收入规划，两者往往是相互关联、一起筹划的，也就是俗话说的“增收节支”。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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5 .理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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7 .理财师工作流程的第三步是（　）。

A 接触客户，建立信任关系 B 收集 C 明确客户的理财目标 D 制订理财规划方案

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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8 .客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验等，属于客户定性信息中的（　）。

A 职业生涯发展情况 B 家庭基本信息 C 家庭主要成员的情况 D 客户的期望和目标

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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9 .当投资的固定收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时，我们认为就达到了（　）的层次。

A 财务自由 B 财务安全 C 财务受限 D 财务困难

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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10 .家庭消费开支规划的一项核心内容是（　）。

A 教育管理 B 投资管理 C 现金管理 D 债务管理

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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