[单选题]
在理财规划中，（ ）是指通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法，对风险实施有效管理，妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。
A .教育投资规划
B .收入管理规划
C .风险管理规划
D .现金管理规划
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习题解析
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1 .下列中，主要讨论的是家庭收支与债务管理的是（ ）。
A 财富积累 B 财富保障 C 财富增值 D 财富分配
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单选题
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2021-08-25
2 .客户从哪里来，客户的需求是什么，这是（ ）阶段，理财师需要明白的问题。
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单选题
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2021-08-25
3 .在信息收集的步骤中，第一步是（ ）。
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单选题
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2021-08-25
4 .关于理财目标的内容，下列说法错误的是（ ）。
A 从一般的角度而言，人的理财目标都可以归结为两个层次：实现财务安全和财务自由 B 是否有稳定 C 财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于被动工作 D 财务安全是指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富...
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单选题
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2021-08-25
5 .在确定客户的理财目标前，先征询客户的（ ）。
A 期望目标 B 实际目标 C 单项目标 D 综合目标
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单选题
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2021-08-25
7 .理财师与客户当面解释理财规划书的过程中，对于理财师需要注意的问题，下列表述错误的是（ ）。
A 对各类假设情况 B 在介绍理财师分析 C 应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户少问问题 D 对客户的问题进行耐心解释，自始至终让客户参与其中
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单选题
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2021-08-25
8 .下列不属于执行理财规划方案原则的是（ ）。
A 了解原则 B 诚信原则 C 连续性原则 D 间断性原则
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单选题
提问时间:
2021-08-25
9 .由于客户自身因素变化，需要对理财方案进行不定期评估和调整的有（ ）。
A 客户继承大笔遗产 B 家庭主要收入来源者病故或失业 C 投资移民 D 提前退休 E 投资产品组合期限由长期改为短期
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多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .理财目标要（ ）。
A 有时限 B 有先后顺序 C 具体明确 D 可以量化 E 可以检验
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
