[多选题]
由于客户自身因素变化，需要对理财方案进行不定期评估和调整的有（ ）。
A .客户继承大笔遗产
B .家庭主要收入来源者病故或失业
C .投资移民
D .提前退休
E .投资产品组合期限由长期改为短期
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习题解析
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1 .关于理财目标的内容，下列说法错误的是（ ）。
A 从一般的角度而言，人的理财目标都可以归结为两个层次：实现财务安全和财务自由 B 是否有稳定 C 财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于被动工作 D 财务安全是指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .在确定客户的理财目标前，先征询客户的（ ）。
A 期望目标 B 实际目标 C 单项目标 D 综合目标
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
3 .在理财规划中，（ ）是指通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法，对风险实施有效管理，妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。
A 教育投资规划 B 收入管理规划 C 风险管理规划 D 现金管理规划
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
4 .理财师与客户当面解释理财规划书的过程中，对于理财师需要注意的问题，下列表述错误的是（ ）。
A 对各类假设情况 B 在介绍理财师分析 C 应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户少问问题 D 对客户的问题进行耐心解释，自始至终让客户参与其中
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
5 .下列不属于执行理财规划方案原则的是（ ）。
A 了解原则 B 诚信原则 C 连续性原则 D 间断性原则
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
7 .理财目标要（ ）。
A 有时限 B 有先后顺序 C 具体明确 D 可以量化 E 可以检验
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .关于理财规划方案，下列说法正确的是（ ）。
A 理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案 B 理财规划书要做到内容专业 C 理财师应与客户当面解释理财规划书内容 D 在帮助客户建立起对方案的整体印象后，理财师可开始对理财方案进行具体的分项说明 E 在方案说明...
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多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .理财师的工作流程分为（ ）。
A 接触客户，建立信任关系 B 收集 C 明确客户的理财目标 D 制订理财规划方案 E 后续跟踪服务
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .西方人的理财意识较强，这与行业发展成熟度是有关系的，主要表现在（ ）。
A 它是国外同行长期的财商教育所产生的效果 B 它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的 C 在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯 D 海外同行掌握了较为成熟的客户信息收集技巧 E 理财师解决财务...
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多选题
提问时间:
2021-08-25
