中国人民银行在反洗钱检查中发现，某商业银行在2004年3月期间有未按照规定报告大额交易和可疑交易的行为。中国人民银行对这种行为的处罚应适用《中国人民银行法》。

1 .洗钱就是掩盖犯罪收益，把犯罪收益转变为表面合法的资金，使它们能够自由使用，不会由于犯罪行为的发现而被发现、追缴。

A 对 B 错

题型: 单选题 提问时间: 2022-01-15

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2 .各主报告机构应于每月15日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资金交易情况，报所在地的国家外汇管理局省自治区、直辖市分局。

A 对 B 错

题型: 单选题 提问时间: 2022-01-15

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3 .《个人存款账户实名制规定》是2000年6月1日开始实施的。

A 对 B 错

题型: 单选题 提问时间: 2022-01-15

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4 .《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定境内经营外汇业务的金融机构向人民银行报告大额和可疑外汇交易情况。

A 对 B 错

题型: 单选题 提问时间: 2022-01-15

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5 .洗钱是将犯罪所得及其收益通过交易转移、转换等各种方式加以合法化以避开法律制裁的行为。

A 对 B 错

题型: 单选题 提问时间: 2022-01-15

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7 .任何洗钱活动的共同点和最终的目标是掩饰犯罪收入的来源。

A 对 B 错

题型: 单选题 提问时间: 2022-01-15

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8 .如果当事人不知道是从事毒品犯罪、恐怖犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、走私犯罪四种犯罪获得的收益时，则不构成洗钱罪。

A 对 B 错

题型: 单选题 提问时间: 2022-01-15

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9 .凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。这是金融行动特别工作组（FATF）对洗钱行为的定义。

A 对 B 错

题型: 单选题 提问时间: 2022-01-15

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10 .关于审计委员会的主要职能，以下叙述正确的是（）。

A 对404项目的全面控制 B 与外部审计师沟通内控问题 C 向SEC签署内控声明 D 必须至少有一名财务专家

题型: 多选题 提问时间: 2022-01-15

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