[多选题]
目前对操作风险进行评估的要素主要包括（ ）。
A .内部操作风险损失数据
B .外部相关损失数据
C .情景分析
D .本行的业务经营环境和内部控制因素
E .贷款人信用记录
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习题解析
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1 .下列各项不属于资金交易业务流程的是（ ）。
A 前台交易 B 中台信贷流程 C 中台风险管理 D 后台清算
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
2 .在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反应了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉占比的计算公式是（ ）。
A 未解决的客户投诉数量／所有客户投诉数量 B 所有服务以解决的客户投诉数量／所有服务交易数量 C 每项产品已解决的投诉数量／该项产品的投诉数量 D 每项产品客户投诉数量／该产品交易数量
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
3 .下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（ ）。
A 该风险属于可规避的操作风险 B 该风险属于可缓释的操作风险 C 该风险属于应承担的操作风险 D 可通过差错率考核的方法来降低该风险 E 可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
4 .外部事件引发的操作风险包括（ ）。
A 外部欺诈／盗窃 B 洗钱 C 内部欺诈 D 违反系统安全 E 监管规定
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
5 .内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（ ）。
A 财务／会计错误 B 文件／合同缺陷 C 产品设计缺陷 D 交易／定价错误 E 错误监控／报告
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
7 .开展操作风险的自我评估的作用包括（ ）。
A 建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化 B 不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力 C 在自我评估基础上...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
8 .下列对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有（ ）。
A 商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架 B 商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额 C 商业银行可根据本行业务性...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
9 .在标准法中，商业银行的所有业务可划分成8大类银行产品线，主要包括（ ）。
A 支付和结算 B 资产管理 C 公司金融 D 贷款 E 零售银行业务
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
10 .形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。
A 内部欺诈 B 失职违规 C 核心雇员流失 D 财务／会计错误 E 违反用工法
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
