[多选题]
客户出现下列（ ）情况，需要进行财务风险预警。
A .没有按时收到财务报表
B .存货周转率放慢
C .不合格的审计
D .销售额不断降低
E .遇到台风等突发事件
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习题解析
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1 .Credit Risk +模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（ ）分布。
A 正态 B 均匀 C 偏态 D 泊松
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .下列违约概率模型中，（ ）的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者，只要资产的期望收益是相等的，市场参与者对其接受态度就是一致的，这样的市场环境被称为风险中性范式。
A KPMG风险中性定价模型 B RiskCalc模型 C 死亡率模型 D Credit Monitor模型
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
3 .下列关于RiskCalc模型的说法，正确的是（ ）。
A 不适用于非上市公司 B 运用Logit/Probit回归技术预测客户的违约概率 C 核心是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者 D 核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
4 .假设商业银行对某企业客户的信用评级为BBB级，对其项目贷款的年利率为10%。根据历史经验，同类评级的企业违约后，贷款回收率为35%。若同期企业信用评级为AAA级的同类型企业项目贷款的年利率为5%（可认为是无风险资产收益率），则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为BBB级的企业客户在1年内的违约概率为（ ）。
A 17% B 3% C 7% D 93%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
5 .分为财务风险预警和非财务风险预警的是（ ）。
A 行业风险预警 B 区域风险预警 C 法人客户风险预警 D 信用风险预警
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
7 .目前，国际上应用比较广泛的信用风险组合模型包括（ ）。
A CreditMetrics模型 B CreditPortfolioView模型 C CreditRisk＋模型 D 马尔科夫模型 E 一元线性回归模型
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .衡量商业银行信用风险变化的程度，表示资产质量从前期到本期变化的比率指标有（ ）。
A 成本收入比 B 不良贷款迁徙率 C 正常贷款迁徙率 D 资本充足率 E 大额负债依赖度
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，不良贷款分析报告主要包括（ ）。
A 地区和客户的结构情况 B 不良贷款清收转化情况 C 新发放贷款质量情况 D 本期贷款余额 E 新发生不良贷款的内
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .商业银行发现企业客户下列（ ）行为/情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为/情况是否属于关联方之间的关联交易。
A 与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易 B 进行价格 C 与特定客户或供应商发生大额交易 D 进行实质与形式不符的交易 E 易货交易
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
