为客户制定家庭财务保障规划包括的步骤有（　）。

1 .在理财规划实际工作中，资产配置的第一步是（　）。

A 选择风险资产类别 B 在有效前沿上找到最优风险资产组合 C 找到最优投资组合 D 确定相应的资产配置比例及其标准差

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师要做的有（　）。

A 清楚地了解到客户想去哪里 B 告诉客户去到彼岸的可选方式 C 了解客户的情况 D 代替客户到达彼岸 E 告诉客户到达彼岸的时间

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .在客户家庭财务状况信息收集过程中，比较好的信息来源有（　）。

A 金融机构账户对账单 B 工资表 C 报税表 D 贷款合同 E 投资确认书

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .下列关于家庭财务状况分析的指标的说法中，不正确的有（　）。

A 收入负债率反映了客户家庭的还贷能力 B 资产负债率宜在30%～60% C 偿付比率反映的是偿债能力的高低 D 一般融资比率以不高于40%为标准 E 净储蓄率一般不低于家庭可支配收入（税后收入）的25%为宜

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容不包括（　）。

A 退休年龄 B 子女教育规划 C 收入增长率 D 不固定收入 E 固定收入

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则有（　）。

A 保障优先 B 利润最大化 C 合理运用客户保险预算 D 保险额度尽可能小 E 客户权益最大化

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .投资规划的核心是（　）。

A 资产配置 B 风险控制 C 风险转移 D 投资理财产品推荐 E 实现收益最大化

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .（　　）是指以现有的思维模式提出有别于常规或常人思路的见解为导向，利用现有的知识和物质，在特定的环境中，本着理想化需要或为满足社会需求，而改进或创造新的事物、方法、元素、路径、环境，并能获得一定有益效果的行为。

A 创新 B 创造 C 创意 D 改革

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .造与创新都具有“（　　）”这一共性。

A 历史性 B 新颖性 C 收益性 D 幻想性

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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