[多选题]
在客户家庭财务状况信息收集过程中，比较好的信息来源有（ ）。
A .金融机构账户对账单
B .工资表
C .报税表
D .贷款合同
E .投资确认书
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习题解析
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1 .下列选项中，不适合理财师对客户进行引导的是（ ）。
A 工资收入是普通家庭最重要的财务资源之一，没有了家庭收入，家庭财务就会陷入困境 B 当出现意外不得不动用投资性资产时，相关的收入就会减少，势必会影响客户未来理财目标的实现 C 一旦一些风险发生的话，如果没有预...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
2 .对风险发生的损失程度结合家庭财务的其他因素进行全面考虑，评估风险的危害程度，并决定是否需要采取相应的措施或采取何种对策的是（ ）。
A 风险识别 B 风险评估 C 风险转移 D 风险防范
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单选题
提问时间:
2021-08-24
3 .下列选项中，不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是（ ）。
A 风险覆盖评估 B 风险损失评估 C 可行性评估 D 整体性评估
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
4 .在理财规划实际工作中，资产配置的第一步是（ ）。
A 选择风险资产类别 B 在有效前沿上找到最优风险资产组合 C 找到最优投资组合 D 确定相应的资产配置比例及其标准差
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
5 .一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师要做的有（ ）。
A 清楚地了解到客户想去哪里 B 告诉客户去到彼岸的可选方式 C 了解客户的情况 D 代替客户到达彼岸 E 告诉客户到达彼岸的时间
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
7 .下列关于家庭财务状况分析的指标的说法中，不正确的有（ ）。
A 收入负债率反映了客户家庭的还贷能力 B 资产负债率宜在30%～60% C 偿付比率反映的是偿债能力的高低 D 一般融资比率以不高于40%为标准 E 净储蓄率一般不低于家庭可支配收入（税后收入）的25%为宜
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多选题
提问时间:
2021-08-24
8 .理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容不包括（ ）。
A 退休年龄 B 子女教育规划 C 收入增长率 D 不固定收入 E 固定收入
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多选题
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2021-08-24
9 .为客户制定家庭财务保障规划包括的步骤有（ ）。
A 风险识别 B 风险评估 C 保险产品建议 D 风险转移 E 评估风险管理效果
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多选题
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2021-08-24
10 .在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则有（ ）。
A 保障优先 B 利润最大化 C 合理运用客户保险预算 D 保险额度尽可能小 E 客户权益最大化
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
