[多选题]
商业银行柜台业务操作风险的成因有（ ）。
A .客户监管难度加大，信息技术手段不健全
B .柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
C .规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
D .管理模式不科学
E .轻视柜台业务内控管理和风险防范
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习题解析
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1 .2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（ ）引发的风险。
A 人员因素 B 系统缺陷 C 内部流程 D 外部事件
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
2 .全权委托的资金管理有（ ）。
A 投资基金管理 B 私募股权基金 C 委托资产管理 D 企业年金管理 E 其他全权委托的资金管理
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
3 .损失数据收集的验证内容包括（ ）。
A 损失数据收集的全面性 B 数据填报的完整性 C 数据填报/更新的及时性 D 报送程序 E 数据填报的准确性
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
4 .财务影响指由操作风险损失事件引起的实际财务损失，表现为发生了实际或潜在核销或财务账户项下费用。具体包括（ ）。
A 诉讼 B 监管处罚 C 实际或其他资产损失或损毁 D 员工影响 E 赔偿
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
5 .业务连续性计划具体包括（ ）。
A 业务和技术风险评估 B 面对灾难时的风险缓释措施 C 常年持续性／经营性的恢复程序和计划 D 恰当的治理结构 E 持续经营意识培训
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
7 .以下属于个人大额耐用消费品贷款违规事项的是（ ）。
A 内部人员编造 B 为规避放款权限而化整为零为客户发放个人消费贷款 C 客户出具虚假收入证明骗取汽车消费贷款／大额耐用消费品贷款 D 向无营业执照的自然人或法人客户发放个人生产经营贷款 E 贷款抵押物被恶意抽走或变更...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
8 .操作风险评估的评估阶段，包括（ ）。
A 整合评估成果 B 识别和评估固有风险 C 识别和评估现有控制 D 评估剩余风险 E 提出优化方案
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
9 .商业银行的所有业务都可以外包出去。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-23
10 .消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对，属于后勤性事务外包。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-23
