[多选题]
银行开展银信理财合作，应当有清晰的战略规划，制定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过，同时遵守以下规定（ ）。
A .严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定
B .充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试
C .理财计划推介中，应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式
D .银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应
E .依据监管规定编制相关理财报告并向客户披露
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习题解析
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1 .商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是（（ ）。
A 收益率的调整 B 币种转换的调整 C 理财计划的期限调整 D 最终支付货币的选择权 E 最终支付工具的选择权
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
2 .个人独资企业与个人理财业务相关的重要法条包括（ ）。
A 投资人为一个自然人 B 有合法的企业名称 C 有投资人申报的出资 D 有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件 E 有必要的从业人员
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
3 .基金宣传推介材料具体包括（ ）。
A 宣传单 B 公开出版资料 C 海报 D 电视 E 中国证监会规定的其他材料
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
4 .基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚（ ）
A 未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的 B 挪用基金销售结算资金或者基金份额的 C 未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统 D 泄露与基金份额持有人 E 未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
5 .销售保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、投资连结型、变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等，存在以下情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保（ ）。
A 趸交保费超过投保人家庭年收入的4倍 B 年期交保费超过投保人家庭年收入的20% C 月期交保费超过投保人家庭月收入的20% D 保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60 E 保费额度大于或等于投保人保费预算的150%
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
7 .设立普通合伙企业，应当具备下列条件（ ）。
A 有二个以上合伙人 B 合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力 C 有合伙人认缴或者实际缴付的出资 D 有合伙企业的名称和生产经营场所 E 有书面合伙协议
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
8 .理财产品宣传销售文本不得有下列情形（ ）。
A 虚假记载 B 违规承诺收益或者承担损失 C 夸大或者片面宣传理财产品 D 违规使用安全 E 登载单位或者个人的推荐性文字
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
9 .婚姻法的内容包括（ ）。
A 婚姻的成立 B 婚姻的解除 C 婚姻的效力 D 夫妻间的权利和义务 E 婚姻的经营
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
10 .（ ）决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据，也是理财师需要具备 的基本素质。
A 法律的规范性 B 法律的强制性 C 深层逻辑性 D 法律的科学性 E 法律的公正性
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
