[单选题] 提问人:匿名网友 提问时间:2021-08-23

下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中,正确的是( )。


A .中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为
B .中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为
C .中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为
D .对上述三种行为,中国人民银行都有权进行检查监督

提问人:匿名网友 提问时间:2021-08-23

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习题解析

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1 .按巴塞尔协议III规定,总资本充足率维持6%不变。( )

Y 对 N 错

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2 .经济资本也就是账面资本。( )

Y 对 N 错

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3 .根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,应当报告的大额交易是( )。

A 个人银行账户之间单笔人民币20万元的款项划转 B 单位银行账户之间单笔转账人民币100万元 C 单位银行账户之间单笔转账10万美元 D 个人与单位银行账户之间单笔转账20万美元

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4 .洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。

A 开户阶段 B 处置阶段 C 隐蔽阶段 D 前期阶段

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5 .商业银行违反有关法律规定的法律责任形式中,行政处罚是( )。

A 对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 B 对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁 C 只针对公民,不针对法人 D 对犯有轻微违法行为,尚不构成犯罪的行为人的法律制裁

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7 .中国人民银行在反洗钱活动中的职责是( )。

A 建立反洗钱监测分析中心 B 建立客户身份识别制度 C 建立客户身份资料和交易记录保存制度 D 执行大额交易和可疑交易报告制度

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8 .在商业银行( )时,中国银监会可以对商业银行实施接管。

A 严重违法经营 B 严重危害金融秩序 C 已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D 损害社会公众利益

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9 .下列属于行政处罚的是( )。

A 责令停产停业 B 吊销营业执照 C 撤职 D 罚款 E 警告

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10 .《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构的权利有( )。

A 非现场监管 B 现场检查 C 监督管理谈话 D 强制信息披露的 E 以上都对

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