[多选题]
对于持有净值型理财产品到期的客户，理财经理可以建议( )。
A . 若客户已接受浮动收益类理财，且对风险有一定接受程度，可以建议开始定投
B . 根据客户对时间的要求，向客户推荐封闭式债基或开放式债基
C . 可直接营销股票型基金，追求更高收益
D . 搭配趸交等长期类产品，做好收益和流动性的平衡
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习题解析
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1 .开发产品销售收入的范围为销售开发产品过程中取得的全部价款，包括现金、现金等价物及其他经济利益。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-18
2 .中国证监会于( )开始实施备案管理。备案制坚持“备案”的非行政许可法律定位，不对证券服务机构从事证券服务业务设定前置性条件。
A 2020年8月 B 2020年3月 C 2020年5月 D 2020年11月
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
3 .下列资产评估底稿资料中不属于操作类工作底稿的是( )。
A 现场调查记录 B 其他专家鉴定及专业人士报告 C 评估结论形成过程记录 D 评估过程中的资产评估计划调整记录
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
4 .电访前准备有助于理财经理专业形象的建立。下列选项中，属于电访前需要准备的是( )。
A 了解客户基本信息，如基础背景资料、电访记录、朋友圈等 B 分析客户到期产品情况，如产品的收益情况、何时到账等 C 准备电访话术及异议处理 D 准备2-3个电访由头
题型:
多选题
提问时间:
2024-10-27
5 .对于持有封闭式债基到期的客户，理财经理可以建议( )。
A 若客户对收益满意，期待更高收益，但还是要控制风险，可部分配置基金定投，部分继续对接债基 B 若客户对风险控制满意，但不愿承受更高波动，可建议继续对接债基，部分配置年金 C 若客户期待更高收益，且风险承受能力...
题型:
多选题
提问时间:
2024-10-27
6 .一般来说，持有封闭式债基的客户主要特征有( )。
A 可接受中长期配置 B 有风险意识和经验 C 期望高于理财的收益 D 期望控制风险在一定程度内
题型:
多选题
提问时间:
2024-10-27
8 .在与产品到期客户进行面访前，充足的准备有助于提升沟通效果。下列关于面访准备说法错误的是( )。
A 理财经理应根据客户可能出现的反应，提前准备2个或以上产品对接策略 B 理财经理应提前准备产品销售的垫板，如基金垫板、保险垫板等 C 理财经理可以不用了解客户的家庭情况，直接对接产品 D 理财经理应提前准备2-3份建议...
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
9 .投资连结保险，简称“投连险”，是融保险与投资功能于一身的保险品种，一般设有保证收益帐户、发展帐户和基金帐户。下列关于这三个账户说法错误的是( )。
A “保证收益账户”采用激进的投资策略，通过判断个股走势，以实现账户收益最大化 B “基金账户”采用较激进的投资策略，力求获得高于基金市场平均收益的增值率，实现资产的快速增值 C “发展账户”采用较稳健的投资策...
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
10 .《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《资管新规》）是规范金融机构资产管理业务的政策法规。下列选项中，《资管新规》对传统理财产品产生的影响不包括( )。
A 打破刚性兑付 B 保本保息 C 进一步规范资金池 D 限制期限错配
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
