国别风险识别的对象是发生国别风险事件或指标变动，判断其程度与影响，以及判定银行具体业务经营有无国别风险敞口。（　）

1 .根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面主要有以下职责（　）。

A 建立健全反洗钱内部控制制度 B 建立客户身份识别制度 C 建立客户身份资料和交易记录保存制度 D 开展反洗钱培训和宣传工作 E 追究客户的刑事法律责任

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .新产品/业务主要风险类型主要有（　）。

A 汇率风险 B 声誉风险 C 国别风险 D 违规风险 E 道德风险

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .在日常国别风险信息监测渠道中，新闻平台收集到的信息包括（　）。

A 货币供应增加或紧缩 B 利率大幅变化 C 国内通胀率 D 消费信心指数 E 政局稳定性和政治民主性

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .货币风险是指由于（　），导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险。

A 外汇管制 B 汇率不利变动 C 外汇储备不足 D 货币贬值 E 利率变动

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .在国别风险计量与评估中，低国别风险的表现主要有（　）。

A 国家或地区政体稳定 B 经济政策（无论在经济繁荣期还是萧条期）被证明有效且正确 C 信用风险较为严重 D 不存在任何外汇限制 E 有及时偿债的超强能力

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .有重大国别风险暴露的商业银行，一般会考虑在总限额下按业务类型、交易对手类型、国别风险类型和期限等设定分类限额。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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8 .在新产品/业务主要风险类型中，信用风险指新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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9 .声誉危机管理应当建立在良好的内部环境和个人利益基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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10 .实践表明，良好的声誉风险管理已经成为商业银行的主要竞争优势，有助于提升商业银行的盈利能力并保障战略目标的实现。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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