AUM一般理解为客户的活期和定期存款，不包括保险。（　）

1 .（　）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

A 财务信息 B 个人储蓄 C 理财目标 D 股票投资

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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2 .在家庭生命周期的形成期，适合配置的金融资产有（　）。

A 股票基金 B 货币基金 C 债券基金 D 浮动收益类理财产品 E 流动性高的银行理财产品

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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3 .下列客户信息属于定量信息的有（　）。

A 雇员福利 B 养老金 C 金钱观 D 理财知识水平 E 保单信息

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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4 .家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（　）。

A 收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加 B 支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重 C 可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险 D 收入达到巅峰，支出相对降低 E 与老年父母同住或夫妻两人居...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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5 .了解客户、收集信息的渠道和方法主要有（　）。

A 开户资料 B 调查问卷 C 面谈沟通 D 电话沟通 E 数据挖掘

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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7 .金融理财的最终目的是单纯追求客户投资利益的最大化。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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8 .市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-25

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9 .银行理财产品市场的起步阶段的主要特点不包括（　）。

A 合作模式不断拓展 B 产品余额屡创新高 C 产品数量快速增长 D 产品类型日益丰富

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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10 .银行理财产品的发展历程中，受全球性金融危机的影响，理财产品零/负收益和展期事件的不断暴露，法律法规的密集出台是在（　）阶段。

A 起步 B 规范 C 深化 D 转型

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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