[单选题]
（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。
A .财务信息
B .个人储蓄
C .理财目标
D .股票投资
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习题解析
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1 .风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）比重。
A 衰老期；债券等安全性较高的资产 B 形成期；债券等安全性较高的资产 C 成熟期；股票等风险资产 D 成长期；股票等风险资产
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .关于个人生命周期中稳定期的主要特征，下列说法错误的是（ ）。
A 家庭形态表现为子女上小学 B 主要理财活动为偿还房贷 C 投资工具为股票 D 保险计划为养老险和投资型保险
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单选题
提问时间:
2021-08-25
3 .退休期属于个人生命周期的后半段，最大支出是（ ）。
A 购房 B 医疗保健支出 C 子女教育费用 D 以储蓄险来累积资产
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单选题
提问时间:
2021-08-25
4 .理财师在接触客户、提供专业理财咨询服务和开展相关业务过程中，应注意的工作原则不包括（ ）。
A 树立以客户为中心的思想 B 熟练掌握和应用与客户沟通 C 掌握市场营销和客户服务技能，无需掌握理论知识 D 切不可急功近利，理财规划是一项长期的工作
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
5 .金融市场中，成为现代商业银行的核心和支柱业务的是（ ）。
A 代理业务 B 存款业务 C 零售业务 D 贷款业务
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
7 .在家庭生命周期的形成期，适合配置的金融资产有（ ）。
A 股票基金 B 货币基金 C 债券基金 D 浮动收益类理财产品 E 流动性高的银行理财产品
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .下列客户信息属于定量信息的有（ ）。
A 雇员福利 B 养老金 C 金钱观 D 理财知识水平 E 保单信息
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多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（ ）。
A 收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加 B 支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重 C 可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险 D 收入达到巅峰，支出相对降低 E 与老年父母同住或夫妻两人居...
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多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .了解客户、收集信息的渠道和方法主要有（ ）。
A 开户资料 B 调查问卷 C 面谈沟通 D 电话沟通 E 数据挖掘
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多选题
提问时间:
2021-08-25
