商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所指的关系人包括（　）。

1 .我国的反洗钱法律规范主要由（　）组成。

A 《中华人民共和国反洗钱法》 B 《金融机构反洗钱规定》 C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（　）的原则。

A 存款自愿 B 存款有息 C 三性四自 D 取款自由 E 为存款人保密

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构的具体职责主要有（　）。

A 制定并发布监管规章 B 实施行政许可 C 非现场监管 D 报告和处置突发事件 E 现场检查

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .非现场监管的基本程序包括（　）。

A 日常监测分析 B 风险评估 C 现场检查联动 D 监管评级 E 监管总结

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .根据《资本管理办法》，核心一级资本包括（　）。

A 实收资本或普通股 B 资本公积 C 未分配利润 D 盈余公积 E 一般风险准备

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .美国联邦存款保险公司（FDIC）有权接管并清算任何处于财务困难并会对美国金融稳定造成系统性风险的金融机构，可以采取一系列措施将损失降低到最小，这些措施包括（　）。

A 进行索赔 B 支付索赔 C 设立搭桥公司协助有序解散破产企业 D 将合格的金融资产转移给搭桥公司 E 将合格的金融资产转移给第三方

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局与欧洲保险和养老金监管局三家机构负责（　）。

A 在欧盟内制定统一的监管规则并确保其有效实施 B 对各成员国监管者之间的分歧作出具有约束力的仲裁决定 C 对消费者进行保护 D 限制或禁止某些“有毒”金融产品或金融活动 E 协调各成员国监管机构之间的监管规则，并实现...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括（　）。

A 扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力 B 建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷 C 建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险 D 修改资本定义，强化监管资本基础 E 构建了资本监管的“三大支柱”

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .2009年4月2日，金融稳定理事会正式更名为金融稳定论坛。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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