[单选题]
下列对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是（ ）。
A .信用信息的收集和传递—后评价—风险分析—风险处置
B .风险分析—后评价—信用信息的收集和传递—风险处置
C .信用信息的收集和传递—风险分析—风险处置—后评价
D .风险分析—信用信息的收集和传递—风险处置—后评价
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习题解析
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1 .金融稳定理事会在《金融机构有效处置框架的关键要素》中，把管理信息系统的（ ）作为银行可处置性评估的重要内容。
A 持续性 B 灵活性 C 完备性 D 专业性
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
2 .在对商业银行单一法人进行信用风险识别时，下列各项不属于其非财务因素分析的是（ ）。
A 客户的企业管理者的诚信度 B 客户企业的效率比率分析 C 宏观经济 D 客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
3 .假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。
A 8.3% B 7.3% C 9.5% D 10%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
4 .某商业银行今年共发放了1万笔长期个人住房贷款，假设该1万笔贷款预期在第一年、第二年、第三年的边际死亡率分别为5%、3%、1%，则该1万笔贷款预期在三年间的累计死亡率是（ ）。
A 7.25% B 9% C 10.14% D 8.77%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
5 .某银行期初可疑类贷款余额为40亿元，其中10亿元在期末成为损失类贷款，期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了15亿元，则该银行当期可疑类贷款迁徙率为（ ）。
A 40% B 25% C 62.5% D 37.5%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
7 .目前，我国监管机构对商业银行的贷款拨备率、拨备覆盖率设定的标准及原则分别是（ ）。
A ≤1.5% B ≥1.5% C ≥2% D ≤2%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
8 .某项头寸的累计损失达到或接近（ ）限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。
A 止损 B 头寸 C 风险 D 交易
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
9 .市场风险加权资产等于市场风险资本要求乘以（ ）。
A 7 B 7.5 C 8 D 12.5
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
10 .（ ）能够将所有交易对手的敞口汇总，进行多边净额清算，大大减少衍生产品交易的总体风险敞口。
A 场外衍生工具交易形成的交易对手 B 场内衍生工具交易形成的交易对手 C 证券融资交易形成的交易对手 D 中央交易对手
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-24
