理财目标必须具备（　）。

1 .在加强客户关系或感情维系中，公司拿出一定比例的费用用于奖励忠诚顾客和改善与客户的关系，这些营销费用主要用（　）。

A 财务层面 B 社交层面 C 生活层面 D 招聘层面 E 可以增加服务附加价值的活动或安排的其他层面

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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2 .个人理财核心内容包括（　）。

A 家庭收支和债务管理 B 财富保障与规划 C 税务规划 D 财富传承规划 E 中小企业主理财规划

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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3 .理财师处理客户投诉的正确的方法和技巧包括（　）。

A 告知客户投诉处理的流程，减少客户的焦虑和误解 B 只处理事件，不处理感情 C 面对客户的投诉，迅速行动 D 告知客户，已经将问题反馈给其他部门或上级 E 先安抚感情

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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4 .在我国的金融市场环境中，商业银行的非利息收入主要包括（　）。

A 手续费 B 佣金收入 C 汇兑损益 D 公允价值变动损益 E 投资业务收入

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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5 .不定期的理财方案或建议评估以及随后的调整发生在出现某些突发和重大情况时，如（　）。

A 政府决定对某个领域进行改革或整顿 B 利率 C 经济形势 D 客户自身情况的突然变动 E 行业变革创新

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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7 .退休养老收入的来源有（　）。

A 社会养老保险 B 企业年金 C 个人储蓄投资 D 国家拨款 E 政府补贴

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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8 .理财师与客户当面解释理财规划书的过程中，理财师应注意的问题有（　）。

A 使用通俗易懂的语言使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议 B 给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议 C 建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议 D 如实告知客户方案实施中可能涉及的风险 E 不能根...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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9 .专业理财师应（　）。

A 向客户明确自身的定位 B 向客户解释理财师将利用综合理财规划技巧，去科学地规划客户现在和未来的财务资源 C 全面衡量客户的财务问题和目标所涉及的各种因素 D 帮助客户做好家庭财务决策 E 为客户确定规划方式和方法

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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10 .家庭消费支出规划，主要包括（　）。

A 住房消费计划 B 汽车消费计划 C 信用卡与个人信贷消费规划 D 家庭收入规划 E 现金管理规划

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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