零售银行业务种类有（　）。

1 .自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主，这体现了自我评估应坚持的（　）原则。

A 全面性 B 及时性 C 重要性 D 前瞻性

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（　）。

A 业务员贪污或截留代理业务手续费 B 客户通过代理收付款进行洗钱活动 C 委托方伪造收付款凭证骗取资金 D 代客理财产品受利率波动造成损失

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .下列不属于商业银行的业务的是（　）。

A 公开市场业务 B 交易和销售 C 零售银行业务 D 公司金融

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（　）

A 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏 B 未建立清晰的操作风险内部报告路线 C 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行 D 银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效 E 有充足的资源支持在...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .根据风险和收益匹配原则，银行一般选择的控制操作风险的策略有（　）。

A 降低风险 B 对冲风险 C 承受风险 D 转移或缓释风险 E 回避风险

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .从操作风险的定义来看，操作风险的产生可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大原因。员工方面表现为（　）。

A 失职违规 B 违反用工法律 C 文件缺陷 D 自然灾害 E 外包商不履责

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .根据损失数据收集工作的全面性原则，操作风险损失事件统计内容应至少包括（　）。

A 损失事件发生的时间 B 业务条线名称 C 发现的时间及损失确认时间 D 损失事件类型 E 与信用风险和市场风险的交叉关系

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .下列属于客户、产品和业务活动事件的是（　）。

A 强制推销 B 垄断 C 贷款人责任 D 操纵市场 E 劳方索偿

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .指标分析识别法，主要使用过往发生的损失数据记录等信息识别操作风险及其诱因。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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