[多选题]
下列各项中，属于商业银行金融创新原则的有（ ）。
A .公平竞争原则
B .合法合规原则
C .成本可算原则
D .四个“认识”原则
E .利润最大化原则
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习题解析
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1 .银行的资金来源主要是（ ）。
A 发行债券筹集的资金 B 高流动性的贷款 C 高流动性的存款 D 发行股票筹集的资金
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
2 .以下指标中，（ ）用于衡量银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失。
A 核心资本 B 监管资本 C 会计资本 D 经济资本
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
3 .商业银行定期披露的信息包括（ ）。
A 财务会计报告 B 风险管理信息 C 公司治理信息 D 年度重大事项 E 基本信息
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
4 .为强化流动性风险管理，巴塞尔协议Ⅲ建立了全球统一的流动性风险监测工具和两个定量监管指标，即（ ）。
A 成本收入比 B 不良资产率 C 缺口率 D 流动性覆盖比率 E 净稳定融资比率
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
5 .根据中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，二级资本包括（ ）。
A 二级资本工具及其溢价 B 超额贷款损失准备可计入部分 C 少数股东资本可计入部分 D 优先股及其溢价 E 普通股
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
7 .银行宏观层面的金融创新包括（ ）。
A 金融产品创新 B 金融服务创新 C 管理方式创新 D 金融技术创新 E 金融企业组织创新
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
8 .合规管理部门履行的职责包括（ ）。
A 审核评价商业银行各项政策 B 通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试 C 持续关注法律 D 对新员工进行合规培训 E 制订合规管理计划
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
9 .合规风险管理体系应包括的基本要素有（ ）。
A 合规政策 B 合规管理部门的组织结构和资源 C 合规培训与教育制度 D 合规风险识别和管理流程 E 合规风险管理计划
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
10 .建立有利于合规风险管理的基本制度，包括（ ）。
A 合规绩效考核制度 B 合规风险管理体系 C 合规问责制度 D 诚信举报制度 E 强有力的合规文化
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
