[单选题]
理财师为客户进行财富传承规划工作时，需要遵守一些原则，以下关于财富传承规划工作的原则的说法错误的是（ ）。（1分）
A .一般应建议客户40岁左右筹划遗嘱设立，并通过其他传承方式的安排作为补充
B .理财师需要和客户进行认真交流，详细记录客户意愿，确定客户目标，必要时在征得客户同意的基础上采用录音
C .订立了合法遗嘱也不会从此一劳永逸，在遇到家庭重大变故或每过10年左右必须提醒客户应该结合当时环境对遗嘱和遗产规划进行重新审阅和修订
D .及时提醒和协助客户做好遗嘱执行
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习题解析
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您可能感兴趣的题目
1 .在进行投资时，要对行业进行分析，以下关于行业的经济周期分析说法错误的是（ ）。（1分）
A 增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅无关 B 周期型行业的运动状态直接与经济周期相关 C 进攻型行业的运动状态与经济发展水平及规模相关 D 防守型行业的经营状况在经营周期的上升和下降阶段都很稳定
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提问时间:
2021-08-24
2 .钱女士购买的股票型基金产品一直处于小幅上涨的趋势之中，股票型基金产品主要投资于股票市场，在股票投资中技术分析经常被使用。以下关于技术分析的假设条件的说法错误的是（ ）。（1分）
A 投资者都是理性的经济人 B 任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在股票价格的变动上 C 证券价格的变动是有一定规律的，即保持原来运动方向的惯性，而证券价格的运动方向是由供求关系决定的 D 历史会重演
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2021-08-24
3 .财富传承规划假如钱女士在儿子十岁的时候嫁给赵先生，赵先生之前有过一段婚姻，与前妻生有一儿一女，女儿已经成家，儿子尚未成年，与赵先生、钱女士抚养长大。那么，钱女士去世之后遗产的继承人不包括（ ）。（1分）
A 钱女士的儿子 B 钱女士的前夫 C 赵先生的儿子 D 赵先生的女儿
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2021-08-24
4 .假设钱女士因交通以外去世，钱女士的以下财产不可以作为遗产的是（ ）。（1分）
A 收藏的字画和瓷器 B 居住的房子 C 养老保险请求权 D 生前的稿费收入
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2021-08-24
5 .关于财富传承规划工具的下列说法中，错误的是（ ）。（1分）
A 遗嘱公证 B 人寿保险需要缴纳遗产税，但是不需要公证和支付遗嘱执行费用 C 税收递延养老金主要适用于西方发达国家，账户可以指定受益人 D 赠与是指赠与人将财物给予受赠人，实质是财产所有权的转移
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2021-08-24
7 .根据案例的背景信息，回答下列问题。根据给定表计算得出金鑫家持有的投资性资产金额和国债金额分别为（ ）元。（2分）
A 120600；80000 B 160600；80600 C 160600；80000 D 240600；80600
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2021-08-24
8 .针对金鑫家庭的现有情况，小魏以下账务诊断意见中，不正确的是（ ）。（1分）
A 家庭缺乏保险保障，应加强个人风险管理与保险规划 B 就其资产水平而言，当前负债比率过高 C 相对而言，流动性资产过多，根据客户的风险属性，可适当提高股票类投资性资产 D 缺乏子女教育金规划，应早作安排
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2021-08-24
9 .投资性资产不包括（ ）。（1分）
A 基金投资 B 股票 C 房产按揭贷款 D 债券
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提问时间:
2021-08-24
10 .以下关于投资性资产的主要特征及其运用的叙述，错误的是（ ）。（1分）
A 出售套现的时候不会对客户的生活品质造成负面的影响 B 具有一定的流动性 C 长期资本升值和收益有一定的预见性 D 主要目的为短期的收益和资本利得
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2021-08-24
