在生命周期的形成期，适合配置的金融资产有（　）。

1 .理财师职业道德的要求有（　）。

A 必须专业胜任 B 经过严格的专业学习和训练 C 不必要达到相关的行业从业资格 D 具备一定的专业知识和技能 E 能尽其所能分析

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分为（　）。

A 生理需求 B 安全需求 C 爱和归属感的需求 D 被尊重的需求 E 自我实现的需求

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .一般把客户的经济目标分为（　）。

A 现金与债务管理 B 家庭财务保障 C 投资规划 D 人生价值目标 E 遗嘱遗产规划

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .按照客户的人际风格，把客户分为（　）。

A 猫头鹰型 B 鸽子型 C 孔雀型 D 老鹰型 E 小鸟型

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，从而掌握客户一定的消费习惯和特征，并采取相应的针对措施，包括（　）。

A 购买情况 B 购买方式 C 购买地点 D 购买频率 E 购买金额

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .修道士，量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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8 .市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心，了解客户是基础和关键。

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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9 .对于投资金额较大的投资者，评估报告只需要经个人理财业务部门负责人审核批准。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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10 .下列关于理财师的工作的说法，错误的是（　）。

A 理财师运用专业的分析方法 B 评估客户财务状况和家庭情况 C 为客户提供理财方案 D 理财师的工作是一个静态过程

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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