使用调查问卷工具的优点有（　）。

1 .直接与客户理财规划相关的客户信息，是客户的（　）。

A 家庭财务信息和理财需求 B 家庭财务信息和基本信息 C 个人兴趣和发展预期目标 D 客户性格特征和风险属性

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者，指的是（　）。

A 储藏者 B 积累者 C 修道士 D 挥霍者

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化，指的是（　）的客户。

A 风险厌恶型 B 风险偏好型 C 风险中立型 D 利益偏好型

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .下列关于家庭生命周期阶段特征的说法，错误的是（　）。

A 形成期的收入以薪水为主 B 成长期的储蓄稳步增加 C 衰老期的收入大于支出 D 形成期和成长期要承担房贷负担

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .通常情况下，理财师与客户的首次接触是（　）。

A 开户 B 调查 C 面谈 D 网聊

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .零售业务的特点有（　）。

A 利润贡献度大 B 成本贡献度小 C 资本回报率高 D 投资性风险小 E 抵御经济周期影响力强

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .理财师职业道德的要求有（　）。

A 必须专业胜任 B 经过严格的专业学习和训练 C 不必要达到相关的行业从业资格 D 具备一定的专业知识和技能 E 能尽其所能分析

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分为（　）。

A 生理需求 B 安全需求 C 爱和归属感的需求 D 被尊重的需求 E 自我实现的需求

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .一般把客户的经济目标分为（　）。

A 现金与债务管理 B 家庭财务保障 C 投资规划 D 人生价值目标 E 遗嘱遗产规划

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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