[多选题]
商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。
A .内部欺诈
B .失职违规
C .核心雇员流失
D .财务／会计错误
E .违反用工法
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习题解析
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1 .一般来说，收益率曲线（ ）。
A 形状反映了长短期收益率之间的关系 B 是市场对当前经济状况的判断 C 是对未来经济增长预期的结果 D 是对未来通货膨胀预期的结果 E 是对未来资本回报预期的结果
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
2 .某银行在升级数据系统时，没有考虑到与现有系统的兼容性，导致数据系统瘫痪，部分重要客户和存、贷款的资料丢失，给银行造成了极大的损失。这属于因（ ）造成的操作风险。
A 个人因素 B 内部流程 C 外部事件 D 系统缺陷
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
3 .以下属于市场风险计量方法的是（ ）。
A 缺口分析 B 久期分析 C 外汇敞口分析 D 敏感性分析 E 压力测试
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
4 .《巴塞尔新资本协议》将（ ）同步纳入银行资本计量与监管的范围，标志着操作风险管理已经成为商业银行全面风险管理体系的重要组成部分。
A 市场风险 B 信用风险 C 声誉风险 D 战略风险 E 操作风险
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
5 .下列关于计算VaR值参数选择的说法，正确的有（ ）。
A 如果模型是用来计算与风险相对应的监管资本，置信水平就应该取99% B 如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要 C 如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
7 .下列关于计算VaR值的历史模拟法的说法，正确的有（ ）。
A 考虑了“肥尾”现象 B 不能计量非线性金融工具的风险 C 通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型 D 风险计量的结果受制于历史周期的长度 E 在计量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，工作量十分繁重
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
8 .操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面（ ）。
A 数据 B 违反系统安全规定 C 系统设计／开发的战略风险 D 系统的稳定性 E 系统开发，维护成本过高
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多选题
提问时间:
2021-08-22
9 .收益率曲线的表现形态有（ ）。
A 正向收益率曲线 B 反向收益率曲线 C 水平收益率曲线 D 垂直收益率曲线 E 波动收益率曲线
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
10 .商业银行通常借助（ ），对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。
A 自我评估法 B 缺口分析法 C 因果分析模型 D 资产中性定价模型 E 久期分析法
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
