[多选题]
个人理财业务萌芽时期，呈现出来的特点有（ ）
A .个人理财业务的概念尚未明确界定
B .个人理财业务主要形式为保险产品和基金产品的销售服务
C .这一时期已经出现了完全独立意义上的个人理财业务
D .个人金融服务的重心都放在了 共同基金和保险产品的销售上
E .在这个时期，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成
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习题解析
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1 .债券发行需要确定诸多条件，其中最为重要的条件包括（ ）。
A 发行费用 B 发行利率 C 发行金额 D 发行期限 E 发行价格
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
2 .金融市场上，交易中介包括（ ）。
A 银行 B 有价证券承销人 C 证券交易经纪人 D 证券结算公司 E 证券交易所
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多选题
提问时间:
2021-08-24
3 .基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形（ ）。
A 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B 釆取抽奖 C 以低于成本的销售费用销售基金 D 承诺利用基金资产进行利益输送 E 挪用基金销售结算资金
题型:
多选题
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2021-08-24
4 .在理财师的实际工作中主要涉及的行政法规有（ ）。
A 《商业银行理财销售管理办法》 B 《中华人民共和国证券投资基金法》 C 《证券投资基金销售管理办法》 D 《保险兼业代理管理暂行办法》 E 《中华人民共和国信托法》
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
5 .根据合同法，承担合同违约责任的形式可以是（ ）。
A 定金责任 B 违约金责任 C 赔偿损失 D 强制履行 E 采取补救措施
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
7 .国内的理财师资格证书主要包括（ ）
A 金融理财师证书 B 理财规划师证书 C 银行业专业人员职业资格财富管理师证书 D 注册金融策划师 E 特许财务顾问
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
8 .商业银行个人理财业务人员即一般性业务咨询人员。（ ）
Y 对 N 错
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判断题
提问时间:
2021-08-24
9 .商业银行向客户提供高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。（ ）
Y 对 N 错
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判断题
提问时间:
2021-08-24
10 .夫妻对共同所有的财产，有平等的处理权。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-24
