[多选题]
合规要求下，如果你是一名信贷工作人员，禁止( )。
A . 不进行必要的实地调查，再无可新材料的情况下，就轻率的提出意见和建议
B . 明示或暗示的客户变造，编造资料或者协助客户的不诚实行为
C . 省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷人员独立审核人员的独立审查意见
D . 不按要求对客户信贷资料，档案进行归档移送，造成档案资料不完整，不合理
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习题解析
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1 .关于非货币性资产投资，以下表述正确的有（ ）。
A 企业以非货币性资产对外投资，应于投资协议生效并办理股权登记手续时，确认非货币性资产转让收入的实现 B 企业以非货币性资产对外投资，应于投资协议签订 C 关联企业之间发生的非货币性资产投资行为，投资协议生效后1...
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多选题
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2021-08-18
2 .从业人员离职后，仍应恪守诚信，保守原单位的商业秘密和客户隐私。
A 对 B 错
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2024-10-27
3 .下列属于现金收款业务操作过程中蕴含的风险点的是( )。
A 客户单证填写不正确 B 内部员工挪用客户资金 C 账外经营 D 大额或可疑现金交易漏报
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2024-10-27
4 .下列属于商业银行票据业务操作过程中道德风险的是( )。
A 伪造、变造票据 B “克隆”票据 C 票据“调包”或者伪造、虚开增值税发票 D 伪造、变造贸易合同及虚假的银行查询查复书
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5 .下列属于有效证件范围的是( )。
A 公民：身份证、户口簿、临时身份证 B 解放军：军人身份证件 C 港澳居民：往来内地通行证 D 外国公民：护照
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多选题
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2024-10-27
6 .下列属于合规对于信息披露的规定的是( )。
A 不利用客户的误解，片面追求产品的销售 B 不对介绍产品的性质，法律关系被代理人的名称及责任，银行的责任含糊其辞，使消费者无法获得足够的信息 C 不用专业性很强的语言描述产品 D 不对产品的收益性夸大宣传
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多选题
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2024-10-27
8 .与客户接触的过程中，如发现以下( )可疑情形，应予以关注，并报告本网点反洗钱合规员。
A 客户无经营场所或办公地址，且过账资金较大 B 客户声称的业务具有明显不合理性，有迹象表明客户可能从事不正当或非法活动 C 客户提前偿还贷款，与其财务状况不符 D 非主动营销客户同时申请开立多个关联账户，企业可能...
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多选题
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2024-10-27
9 .银行工作人员可以根据委托代客户（含亲属）购买、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
10 .银行工作人员可以根据委托直接、间接参与或协助客户之间的资金借贷、融资担保。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
