[单选题]
某企业在甲银行的周转信贷额为1000万元，承诺费率为0.5%。2012年1月1日从银行借入600万元，7月1日归还了500万元，10月1日又借入400万元，如果借款年利率6%，则企业2012年年末向银行支付的利息和承诺费共为（ ）万元。
A .38
B .27
C .29.75
D .29
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习题解析
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1 .某企业有四种现金持有方案，它们各自的机会成本、管理成本、短缺成本见下表：现金持有方案 单位：元方 案项 目甲乙丙丁现金持有量50 00060 00070 000100 000机会成本4 0006 0008 00012 000管理成本20 00020 00020 00020 000短缺成本15 0008 7504 5000根据成本分析模式，最合适的现金持有方案是（ ）。
A 甲方案 B 乙方案 C 丙方案 D 丁方案
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
2 .使用成本分析模式确定现金持有规模时，在最佳现金持有量下，现金的（ ）。
A 机会成本与管理成本相等 B 机会成本与短缺成本相等 C 机会成本等于管理成本与短缺成本之和 D 短缺成本等于机会成本与管理成本之和
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
3 .某公司2007年1月1日与银行签订的周转信贷协定额为1000万元，期限为1年，年利率为3％，年承诺费率为2％，当年该公司实际仅使用了200万元，使用期为3个月，2007年12月31日，该公司应支付的承诺费和利息合计为（ ）。
A 20.5万元 B 17.5万元 C 16万元 D 12万元
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
4 .银行接受抵押品后，将根据抵押品的面值决定贷款金额，一般为抵押品面值的（ ）。
A 30%～90% B 60%～90% C 30%～60% D 30%～100%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
5 .某企业与银行商定的周转信贷额为500万元，借款利率是9%，承诺费率为0.6%，企业借款350万元，平均使用10个月，那么，借款企业需要向银行支付的承诺费和利息分别为（ ）万元。
A 1.25和31.5 B 0.9和31.5 C 0.9和26.25 D 1.25和26.25
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
7 .补偿性存款余额的约束使借款企业受到的影响是（ ）。
A 利息增加 B 风险降低 C 实际可用资金增加 D 提高了有效年利率
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
8 .甲公司向银行借款900万元，年利率为8%，期限1年，到期还本付息，银行要求按借款金额的15%保持补偿性余额（银行按2%付息）。该借款的有效年利率为（ ）。
A 7.70% B 9.06% C 9.41% D 10.10%
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单选题
提问时间:
2021-08-22
9 .（2013）甲公司按年利率10%向银行借款1000万元，期限1年，若银行要求甲公司维持借款金额10%的补偿性余额，该项借款的有效年利率为（ ）。
A 9.09% B 10% C 11% D 11.11%
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单选题
提问时间:
2021-08-22
10 .借款本金为1000万元，借款期限为五年，每年年末支付一次利息，每次支付利息80万元。此外，银行要求按照借款本金的10%保持补偿性余额，对该部分补偿性余额，银行按照3%的银行存款利率每年年末支付企业存款利息。则有效年利率为（ ）。
A 8.56% B 7.70% C 8.89% D 80%
题型:
单选题
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2021-08-22
